EU:n rahanpesun vastainen asetus tulee voimaan 10. heinäkuuta 2027. Alustamme auttaa sinua noudattamaan vaatimuksia luottavaisesti — riskiarviointi, asiakkaan tunteminen, seulonta ja raportointi yhdessä paikassa.
Valtakunnallisena luottotietotoimistona validoimme kaiken automaattisesti viranomaisrekistereistä.
Rahanpesun torjunnan ei pitäisi olla erillinen projekti — sen tulee olla näkymätön kerros nykyisessä työnkulussasi. Kun rekisteröit uuden asiakkaan, alustamme suorittaa kaikki tarkistukset taustalla: henkilöllisyys, tosiasiallinen edunsaaja, PEP, pakotteet ja riskiluokittelu.
Noin 80 % asiakkaista läpäisee automaattisesti virallisten rekisterien tietojen perusteella. Ei manuaalista syöttöä, ei odottelua asiakirjojen perään. Loput 20 % saa selkeän tehtävälistan — sekä sinulle että asiakkaallesi — jotta mikään ei jää huomaamatta.
AMLR:n artikla 10 edellyttää, että jokainen ilmoitusvelvollinen dokumentoi kattavan riskiarvioinnin. Ohjattu työkalumme opastaa sinut vaihe vaiheelta — asiakastyyppien, palveluiden, maantieteellisen altistumisen ja toimituskanavien läpi — liitteen I riskimuuttujien mukaisesti.
Asiakkaan tuntemisvaatimukset vaihtelevat asiakastyypin, riskitason ja tapahtumakoon mukaan. Älykäs rekisteröintimoottori määrittää automaattisesti oikean tuntemistason — yksinkertaistetun, tavanomaisen tai tehostetun — reaaliaikaisten riskitekijöiden perusteella.
AMLR edellyttää kaikkien asiakkaiden, tosiasiallisten edunsaajien ja lähipiirin seulontaa PEP-listoja, EU:n pakotelistoja ja negatiivista mediaa vastaan — ei vain rekisteröinnin yhteydessä, vaan jatkuvasti. Alustamme seuloo koko asiakaskantasi automaattisesti listojen päivittyessä.
AMLR asettaa kynnyksen 25 %:n omistukseen tai määräysvaltaan. Monimutkaisten yritysrakenteiden kautta todellisen omistajuuden laskeminen vaatii vertikaalista kertomista ja horisontaalista yhteenlaskua jokaisessa ketjussa. Me teemme sen automaattisesti.
Tosiasialliset edunsaajat tunnistetaan virallisista yritysrekistereistä ja visualisoidaan interaktiivisessa omistusgraafikassa. Poikkeamat rekisteritietojen ja asiakkaan ilmoitusten välillä merkitään välittömästi. Kun omistussuhteet muuttuvat, saat ilmoituksen reaaliajassa seurantalistasi kautta.
AMLR koskee kaikkia ilmoitusvelvollisia sekä rahoitus- että muilla aloilla. Jos yrityksesi kuuluu johonkin näistä kategorioista, täysi sääntöjenmukaisuus vaaditaan.
Veroneuvojat, kirjanpitäjät ja tilintarkastustoimistot, jotka käsittelevät rahoitustapahtumia
Välittäjät ja vuokranantajat kiinteistöille, joiden kuukausivuokra ≥ 10 000 EUR
Lakimiehet, jotka käsittelevät rahoitus- tai kiinteistöalan tapahtumia
Luottolaitokset, sähköisen rahan liikkeeseenlaskijat ja maksupalveluntarjoajat
CASPit tiukemmilla kynnysarvoilla — täysi tunteminen 1 000 EUR:ssa
Korut, kellot, taide ja luksusajoneuvot yli 10 000 EUR
AMLR on puitelainsäädäntö — yksityiskohtaiset vaatimukset määritellään AMLA:n teknisissä sääntelystandardeissa (RTS), jotka toimitetaan vaiheittain vuosina 2026 ja 2027. Kun säännöt muuttuvat, sääntöjenmukaisuustyökalujesi on mukauduttava ilman järjestelmävaihtoa.
Jokainen tarkistuslista, riskimalli, seurantakynnys ja yksinkertaistetun tuntemisen sääntö alustassamme on mallipohjainen ja konfiguroitava. Kun AMLA julkaisee uusia RTS:iä, jaamme mallipäivitykset — ei koodijakelua, ei käyttökatkoja, ei uudelleentoteutusta.
Useimmat sääntöjenmukaisuusvaiheet valmistuvat automaattisesti — ei manuaalista syöttöä, ei asiakirjojen jahtaamista. Toimiluvan saaneelta luottotietotoimistolta jokainen tietopiste validoidaan reaaliajassa luotettavia lähteitä vastaan.
Suora henkilöiden validointi väestörekisterien kautta, vahva henkilöllisyyden todentaminen verkkopankkitunnuksilla ja muilla eIDAS-yhteensopivilla ratkaisuilla, sekä automaattinen tosiasiallisten edunsaajien tunnistus yritysrekisterien kautta.
Kun asiakkaan tunteminen vaatii tietoja suoraan asiakkaalta — varojen alkuperä, liikesuhteen tarkoitus, henkilöllisyysasiakirjat — lopeta sähköpostien jahtaaminen. Lähetä suojattu portaalilinkki ja anna heidän täyttää kaikki itse.
AMLR-sääntöjenmukaisuus sisältyy kaikkiin tilauksiin ilman lisäkustannuksia. Riskiarviointi, asiakkaan tunteminen, seulonta ja raportointi — sisäänrakennettuna nykyiseen tilaukseesi.
För mindre företag, komma igång
Sök organisationer, fordon och fastigheter
För växande företag med fler behov
Allt i Pro, plus
För stora organisationer med avancerade krav
Allt i Max, plus
Specialanpassat för myndigheter och offentlig sektor
Allt i Enterprise, plus
Aloita AMLR-matkasi tänään. Alustamme hoitaa monimutkaisuuden, jotta voit keskittyä liiketoimintaasi.