EUs hvitvaskingsforordning trår i kraft 10. juli 2027. Vår plattform hjelper deg å oppfylle kravene med trygghet — risikovurdering, kundetiltak, screening og rapportering på ett sted.
Med oss som riksdekkende kredittopplysningsselskap får du alt validert automatisk mot myndighetsregistre.
Hvitvaskingsarbeid skal ikke være et eget prosjekt — det skal være et usynlig lag i din eksisterende arbeidsflyt. Når du registrerer en ny kunde, kjører vår plattform alle kontroller i bakgrunnen: identitet, reell rettighetshaver, PEP, sanksjoner og risikoklassifisering.
Rundt 80 % av kundene klarerer automatisk med data fra offentlige registre. Ingen manuell inntasting, ingen venting på dokumenter. De resterende 20 % får en tydelig oppgaveliste — både for deg og kunden — så ingenting faller mellom stolene.
AMLR artikkel 10 krever at alle rapporteringspliktige dokumenterer en helhetlig risikovurdering. Vår veiviser leder deg steg for steg — gjennom kundetyper, tjenester, geografisk eksponering og leveringskanaler — i tråd med Vedlegg I-risikovariabler.
Kravene til kundetiltak varierer etter kundetype, risikonivå og transaksjonsstørrelse. Vår smarte registreringsmotor avgjør automatisk riktig tiltaksnivå — forenklet, normal eller forsterket — basert på risikofaktorer i sanntid.
AMLR krever screening av alle kunder, reelle rettighetshavere og nærstående mot PEP-lister, EUs sanksjonslister og negativ media — ikke bare ved registrering, men løpende. Vår plattform screener hele kundeporteføljen automatisk når lister oppdateres.
AMLR setter terskelen ved 25 % eierskap eller kontroll. Gjennom komplekse selskapsstrukturer krever beregningen av faktisk eierskap multiplikasjon vertikalt og summering horisontalt gjennom hver kjede. Vi gjør det automatisk.
Reelle rettighetshavere identifiseres fra offentlige foretaksregistre og visualiseres i en interaktiv eiergraf. Avvik mellom registerdata og kundens opplysninger flagges umiddelbart. Når eierforhold endres, får du varsel i sanntid via overvåkningslisten.
AMLR gjelder alle «rapporteringspliktige» på tvers av finansielle og ikke-finansielle sektorer. Hvis virksomheten din tilhører noen av disse kategoriene, kreves full etterlevelse.
Skatterådgivere, regnskapsførere og revisjonsfirmaer som håndterer finansielle transaksjoner
Meglere og utleiere for eiendommer med månedsleie ≥ 10 000 EUR
Jurister som håndterer finansielle eller eiendomsrelaterte transaksjoner
Kredittinstitusjoner, e-pengeforetak og betalingstjenesteyterne
CASPer med strengere terskler — fullt kundetiltak ved 1 000 EUR
Smykker, klokker, kunst og luksusbiler over 10 000 EUR
AMLR er et rammeverk — de detaljerte kravene defineres av AMLAs regulatoriske tekniske standarder (RTS) som leveres i faser gjennom 2026 og 2027. Når reglene endres, må etterlevelsesverktøyene dine tilpasses uten systembytte.
Hver sjekkliste, risikomal, overvåkningsterskel og forenklet kundetiltak-regel i vår plattform er malstyrt og konfigurerbar. Når AMLA publiserer nye RTS, distribuerer vi maloppdateringer — ingen kodeutrulling, ingen nedetid, ingen reimplementering.
De fleste etterlevelsesstrinn fullføres automatisk — ingen manuell inntasting, ingen jakt på dokumenter. Fra et lisensiert kredittopplysningsforetak valideres hvert datapunkt i sanntid mot autoritative kilder.
Direkte validering av personer via folkeregistre, sterk identitetsverifisering med BankID og andre eIDAS-kompatible e-legitimasjoner, og automatisk identifisering av reelle rettighetshavere via foretaksregistre.
Når kundetiltak krever informasjon direkte fra kunden — midlenes opprinnelse, formålet med kundeforholdet, legitimasjonsdokumenter — slutt å jage e-poster. Send en sikker portallenke og la dem fylle ut alt selv.
AMLR-etterlevelse er inkludert i alle abonnementer uten ekstra kostnad. Risikovurdering, kundetiltak, screening og rapportering — innebygd i ditt eksisterende abonnement.
För mindre företag, komma igång
Sök organisationer, fordon och fastigheter
För växande företag med fler behov
Allt i Pro, plus
För stora organisationer med avancerade krav
Allt i Max, plus
Specialanpassat för myndigheter och offentlig sektor
Allt i Enterprise, plus
Start din AMLR-reise i dag. Vår plattform håndterer kompleksiteten så du kan fokusere på virksomheten din.