EUs hvidvaskforordning træder i kraft 10. juli 2027. Vores platform hjælper dig med at overholde kravene med tryghed — risikovurdering, kundekendskab, screening og indberetning samlet ét sted.
Med os som landsdækkende kreditoplysningsbureau får du alt valideret automatisk mod myndighetsregistre.
Hvidvaskarbejdet bør ikke være et særskilt projekt — det skal være et usynligt lag i din eksisterende arbejdsgang. Når du registrerer en ny kunde, kører vores platform alle kontroller i baggrunden: identitet, reel ejer, PEP, sanktioner og risikoklassificering.
Cirka 80 % af kunderne godkendes automatisk med data fra offentlige registre. Ingen manuel indtastning, ingen ventetid på dokumenter. De resterende 20 % får en tydelig opgaveliste — både til dig og kunden — så intet falder mellem to stole.
AMLR artikel 10 kræver, at alle forpligtede enheder dokumenterer en omfattende risikovurdering. Vores guide leder dig trin for trin — gennem kundetyper, tjenester, geografisk eksponering og leveringskanaler — i overensstemmelse med Bilag I-risikovariabler.
Kravene til kundekendskab varierer efter kundetype, risikoniveau og transaktionsstørrelse. Vores smarte registreringsmotor afgør automatisk det rigtige kendskabsniveau — forenklet, almindeligt eller skærpet — baseret på risikofaktorer i realtid.
AMLR kræver screening af alle kunder, reelle ejere og nærstående mod PEP-lister, EUs sanktionslister og negativ media — ikke kun ved registrering, men løbende. Vores platform screener hele din kundeportefølje automatisk, når lister opdateres.
AMLR sætter tærsklen ved 25 % ejerskab eller kontrol. Gennem komplekse selskabsstrukturer kræver beregningen af reelt ejerskab multiplikation vertikalt og summering horisontalt gennem hver kæde. Vi gør det automatisk.
Reelle ejere identificeres fra offentlige virksomhedsregistre og visualiseres i en interaktiv ejergraf. Afvigelser mellem registerdata og kundens oplysninger markeres øjeblikkeligt. Når ejerforhold ændres, får du besked i realtid via din overvågningsliste.
AMLR gælder alle «forpligtede enheder» på tværs af finansielle og ikke-finansielle sektorer. Hvis din virksomhed tilhører nogen af disse kategorier, kræves fuld overholdelse.
Skattebredgivere, bogførere og revisionsfirmaer der håndterer finansielle transaktioner
Mæglere og udlejere for ejendomme med månedsleje ≥ 10.000 EUR
Jurister der håndterer finansielle eller ejendomsrelaterede transaktioner
Kreditinstitutter, e-pengeudstedere og betalingstjenesteudbydere
CASPer med strengere tærskler — fuldt kundekendskab ved 1.000 EUR
Smykker, ure, kunst og luksusbiler over 10.000 EUR
AMLR er en ramme — de detaljerede krav defineres af AMLAs regulatoriske tekniske standarder (RTS), der leveres i faser gennem 2026 og 2027. Når reglerne ændres, skal dine complianceværktøjer kunne tilpasses uden systembyte.
Hver tjekliste, risikoskabelon, overvågningstærskel og forenklet kundekendskabsregel i vores platform er skabelonstyret og konfigurerbar. Når AMLA udgiver nye RTS, distribuerer vi skabelonopdateringer — ingen kodeudrulning, ingen nedetid, ingen reimplementering.
De fleste compliancetrin gennemføres automatisk — ingen manuel indtastning, ingen jagt på dokumenter. Fra et licenseret kreditoplysningsbureau valideres hvert datapunkt i realtid mod autoritative kilder.
Direkte validering af personer via folkeregistre, stærk identitetsverificering med MitID og andre eIDAS-kompatible e-identifikationer, samt automatisk identifikation af reelle ejere via virksomhedsregistre.
Når kundekendskabet kræver oplysninger direkte fra kunden — midlernes oprindelse, formålet med forretningsforholdet, identitetsdokumenter — stop med at jage e-mails. Send et sikkert portallink og lad dem udfylde alt selv.
AMLR-overholdelse er inkluderet i alle abonnementer uden ekstra omkostninger. Risikovurdering, kundekendskab, screening og indberetning — indbygget i dit eksisterende abonnement.
För mindre företag, komma igång
Sök organisationer, fordon och fastigheter
För växande företag med fler behov
Allt i Pro, plus
För stora organisationer med avancerade krav
Allt i Max, plus
Specialanpassat för myndigheter och offentlig sektor
Allt i Enterprise, plus
Begynd din AMLR-rejse i dag. Vores platform håndterer kompleksiteten, så du kan fokusere på din forretning.