EU:s penningtvättsförordning träder i kraft 10 juli 2027. Vår plattform hjälper dig att uppfylla kraven med riskbedömning, kundkännedom, screening och rapportering på ett och samma ställe.
Med oss som rikstäckande kreditupplysningsbolag så får du allt validerat automatiskt mot myndighetsregister.
Kundkännedom upplevs krångligt tills du provar på vår lösning. När du registrerar en ny kund kör vår plattform alla kontroller i bakgrunden: identitet, verkligt huvudmannaskap, PEP, sanktioner och riskklassificering utan en knapptryckning.
Cirka 80 % av kunderna godkänns automatiskt med data från officiella register. Ingen manuell datainmatning, ingen väntan på dokument. De återstående 20 % får en tydlig att-göra-lista — både för dig och din kund — så att inget faller mellan stolarna.
AMLR artikel 10 kräver att varje verksamhetsutövare dokumenterar en omfattande riskbedömning. Vår guide leder dig steg för steg — kundtyper, tjänster, geografisk exponering och distributionskanaler — i enlighet med Bilaga I:s riskvariabler.
Kraven på kundkännedom varierar beroende på kundtyp, risknivå och transaktionsstorlek. Vår smarta registreringsmotor avgör automatiskt rätt nivå — förenklad, normal eller skärpt kundkännedom — baserat på riskfaktorer i realtid.
AMLR kräver screening av alla kunder, verkliga huvudmän och närstående mot PEP-listor, EU:s sanktionslistor och negativa medier — inte bara vid registrering, utan löpande. Vår plattform screenar hela din portfölj automatiskt när listorna uppdateras.
AMLR sätter tröskeln vid 25 % ägande eller kontroll. Genom komplexa bolagsstrukturer kräver beräkning av verkligt ägande multiplikation vertikalt och summering horisontellt genom varje kedja. Vi gör det automatiskt.
Verkliga huvudmän identifieras från officiella företagsregister och visualiseras i en interaktiv ägargraf. Avvikelser mellan registerdata och kundens uppgifter flaggas direkt. När ägandet förändras larmar din bevakning i realtid.
AMLR gäller alla "verksamhetsutövare" inom finansiella och icke-finansiella sektorer. Om din verksamhet faller inom någon av dessa kategorier krävs full regelefterlevnad.
Redoviningskonsulter och revisionsbyråer som hanterar finansiella transaktioner
Mäklare och uthyrare av fastigheter med månadshyra ≥ 10 000 EUR
Jurister som hanterar finansiella transaktioner eller fastighetstransaktioner
Kreditinstitut, e-penningutgivare och betaltjänstleverantörer
CASP:er med strängare trösklar — full kundkännedom vid 1 000 EUR
Smycken, klockor, konst och lyxfordon över 10 000 EUR
AMLR är ett ramverk — de detaljerade kraven definieras av AMLA:s tekniska tillsynsstandarder (RTS), som levereras i faser under 2026 och 2027. När reglerna ändras behöver dina verktyg anpassas utan systembyte.
Varje checklista, riskmall, övervakningströskel och regel för förenklad kundkännedom i vår plattform är mallstyrd och konfigurerbar. När AMLA publicerar nya RTS skickar vi uppdaterade mallar — inga kostnader eller krångel.
De flesta punkter på checklistan slutförs automatiskt — ingen manuell datainmatning, inget jagande efter dokument. Från ett rikstäckande kreditupplysningsföretag valideras varje datapunkt i realtid mot auktoritativa källor.
Direktvalidering av individer genom folkbokföringsregister som SPAR, stark identitetsverifiering med BankID och andra eIDAS-kompatibla e-legitimationer, samt automatisk identifiering av verkligt huvudmannaskap genom företagsregister.
När kundkännedom kräver information direkt från kunden — medelsursprung, syfte med affärsrelationen, identitetshandlingar — slipp mejla fram och tillbaka. Skicka en säker portallänk och låt kunden fylla i allt själv.
AMLR-efterlevnad ingår i alla planer utan extra kostnad. Riskbedömning, kundkännedom, screening och rapportering — inbyggt i ditt befintliga abonnemang.
För mindre företag, komma igång
Sök organisationer, fordon och fastigheter
För växande företag med fler behov
Allt i Pro, plus
För stora organisationer med avancerade krav
Allt i Max, plus
Specialanpassat för myndigheter och offentlig sektor
Allt i Enterprise, plus
Påbörja din AMLR-efterlevnad idag. Vår plattform hanterar komplexiteten så att du kan fokusera på din verksamhet.